专用存款账户

发布时间:2015-06-09    发布人:姚强

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      业务简述  

      专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

      申请对象

      下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:

      (一)基本建设资金。

      (二)更新改造资金。

      (三)财政预算外资金。

      (四)粮、棉、油收购资金。

      (五)证券交易结算资金。

      (六)期货交易保证金。

      (七)信托基金。

      (八)金融机构存放同业资金。

      (九)政策性房地产开发资金。

      (十)单位银行卡备用金。

      (十一)住房基金。

      (十二)社会保障基金。

      (十三)收入汇缴资金和业务支出资金。

      (十四)党、团、工会设在单位的组织机构经费。

      (十五)其他需要专项管理和使用的资金。

       开户资料

       开户时应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、机构信用代码证和下列证明文件:

      (一)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。

      (二)财政预算外资金,应出具财政部门的证明。

      (三)粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文。

      (四)单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

      (五)证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。

      (六)期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明。

      (七)金融机构存放同业资金,应出具其证明。

      (八)收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明。

      (九)党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。

      (十)其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

       操作指南

       符合开立的单位专用存款账户的客户,由法定代表人或授权代理人持相关开户资料、公章及预留印鉴,到我行任一营业机构办理开户。